• Startsida
  • Mina mål
  • Ekonomi
  • Min portfölj
  • Verktyg
  • Om mig
  • Deals

Ekonomi

Senast uppdaterad: 2021-03-15

Mitt mål inom ekonomi är att bli ekonomiskt oberoende innan jag fyller 50. Då ska jag (och frugan) kunna välja att jobba eller göra något annat. Jag har ingen aning om vad jag kommer att känna för då; jobba, köra eget, långresa... oavsett jag vill kunna göra det utan att vara beroende av en anställning eller aktiv inkomst.

Strategin är att bygga en pengamaskin som genererar passiv inkomst i form av utdelningar från stora och stabila bolag med bevisad affärsidé. Jag gillar denna strategi framför trading och småbolag då det ger en känsla av kontinuerliga små framgångar med mindre risk. Jag är inte tillräckligt insatt i vare sig teknisk analys eller värdeanalys för att avgöra vilka bolag som kommer att lyckas bättre på kort eller lång sikt. För att bli bättre än marknaden hade jag behövt läsa på ofantligt mycket och just nu har jag varken tiden eller orken.

Med utdelningsinvestering får man kontinuerligt pengar på kontot och kan välja var de ska investeras. I mitt fall brukar jag titta på aktier i min portfölj som fått onödigt mycket stryk på sistone men där jag fortsatt tror på bolaget och dess möjligheter, och fylla på där. Min känsla är att marknaden alltid överreagerar på nyheter både uppåt och nedåt och hoppas därför att strategin lönar sig i längden.

Under åren har jag insett att utdelningar är grymt kul men det kostar mycket i längden att återinvestera pengarna i form av courtage. Därför har jag breddat mig och kan investera i rena tillväxtcase och även swingtrades där jag köper för att sälja (förhoppningsvis med vinst) på kort sikt.

Vi köpte hus 2012 vilket gjorde att vi i princip fick sälja allt för kontantinsatsen. Vi fick även låna 300000 av släkt. Dessa har vi amorterat på varje månad och äntligen blev hela skulden avbetald under hösten 2017. Det kostar att skaffa barn och flytta till hus...

Vi har fortsatt amortera på bolånet för att få ner räntan och har nu, efter den galna bostadsprisuppgången under 2020 och 2021, äntligen en belåning på mindre än 50%.

Nedan kan man se hur portföljerna gått under åren (uppdateras med ojämna mellanrum)!


2014
Detta år hade jag fortfarande mest fonder, främst Avanza Zero men även en del Spiltan Investmentbolag. Därför följde portföljerna index ganska slaviskt.


2015
2015 började jag med aktier på riktigt. Det var även året då börsnoteringarna tog fart och jag var med på resan på en del av dem.


2016
2016 var ett år fullt av lyckade börsintroduktioner och jag var med på flertalet av dem. Jag provade även på en del swing trading och lyckades göra vinst på samtliga 7 trades. Jag provade även på en Magic Formula-portfölj, men tyvärr har den inte gått så bra.


2017
2017 kändes som ett mellanår på börsen. Jag försökte fortsätta teckna i en del börsintroduktioner men fick nästan aldrig tilldelning. Jag har varit mer passiv detta år, inte mycket swing trading och liknande utan jag har fyllt periodvis på i existerande innehav. Två stora besvikelser, H&M och Fingerprint, sänkte helhetsresultatet men efter att ha legat långt efter index i slutet på året kom jag med nöd och näppe ikapp så det blev i princip jämnt med index vid nyårsafton.


2018
2018 var första förluståret. Inget att hänga upp sig på egentligen, det kan ju inte gå upp varje år! Man får inte ge upp utan passa på att "fylla på i dippen". Det innebar enligt strategin nettoköp av värdepapper på hela 340 000 kr! Eftersom insatt kapital var ca 100 000 kr blev det att nyttja en hel del belåning.


2019
Om 2018 var ett kasst år togs det igen med råge 2019! Jag klarade inte riktigt upp till index men det är svårt att vara missnöjd med +31% vilket innebar en värdeökning på 527 000 kr i reda pengar! Har kan man se effekten av hävstången från 2018 där jag tankade som tusan i dippen.


2020
2020 gick till värdshistorien som året med Covid-19. Ur börssynpunkt blev det en riktigt intressant upplevelse. I mitten på mars hade mitt konto tappat mer än 1 miljon i värde. Detta var läget då mitt börspsyke skulle testas på riktigt! Men förvånansvärt nog lyckades jag behålla lugnet och fortsatt sova gott om nätterna. Jag tänkte så här: antingen går jorden under och det spelar ingen roll med värdepapper eller pengar längre - eller så blir det en kolossal återhämtning. Jag satsade allt på det sistnämnda och tömde alla buffertkonton och maxade belåningen. Jag lyckades trycka in ca 200 000 kr under mars-maj vilket jag är glad över nu i efterhand. Under slutet av året började jag med swingtrades i form av att bottenfiska i nyemissioner och tecknat överblivna aktier utan teckningsrätter, framför allt i case där teckningsrätterna handlas förhållandevis högt. I 4 fall av 5 får jag ingen tilldelning men plötsligt händer och och då blir det i 4 fall av 5 snabba cash. Som ni ser tappade jag nästan 10%-enheter mer än index när det var som värst men lyckades ta igen det under året och sluta jämnt vid årets slut. Efter en sådan stark uppgång har jag börjat skala av i värdepapper där jag gjort en stor vinst, t.ex. Fortnox. I efterhand var det ju lite dumt men hellre en fågel i handen...


2021 (till 15 mars)
Covid-19 fortsätter och samtidigt ångar börsen på högsta växel. Det finns inget slut på optimismen och riskviljan. Bitcoin t.ex. har handlats på över 62 000 USD och till och med SAS har lyft till oförståbara höjder! Det har blivit väldigt få köp under året och istället har jag nettosålt och skalat av vissa innehav där jag gjort stora vinster t.ex. Lohilo Foods och Evolution Gaming. Under året har jag också fortsatt med IPOer och swingtrades genom att teckna i nyemissioner utan teckningsrätter och hoppas få tilldelning.


Utdelningar
2011: 7492 kr
2012: 8634 kr
2013: 1561 kr (köpte hus 2012)
2014: 3153 kr
2015: 19183 kr (strategin tog fart på allvar)
2016: 30446 kr samt 378 kr i räntor efter belåningen är betald
2017: 55588 kr. 2334 kr i räntekostnader för belåning som täcks av räntor på 3050 kr. Utländsk källskatt blev 1445 kr.
2018: 61763 kr + 1891 kr i räntor efter skatt vilket ganska exakt täckte räntor på belåning. Utländsk källskatt blev 1202 kr.
2019: 68483 kr + 2974 kr i räntor efter skatt vilket nästan täckte räntor på belåning. Utländsk källskatt blev 2548 kr.
2020: 43513 kr + 2262 kr i räntor efter skatt vilket nästan täckte räntor på belåning. Utländsk källskatt blev 2244 kr.




Fördelningen på alla konton, inkl. pension och barnens kapitalförsäkringar är som följer historiskt:

Fördelning per 2016-05-24

Fördelning per 2017-12-31

Fördelning per 2021-03-15



Inga kommentarer:

Skicka en kommentar